2025大学生の年末調整バイト必見！150万円まで損しない稼ぎ方

「バイトで頑張って働いているのに、親に“扶養から外れるよ”って言われた…」

「年末調整で損したくないけど、いくらまで働いていいのかわからない？」

大学生の方々はこんな悩みをお持ちではないでしょうか。

2025年から年末調整のルールが変わります。
大学生のバイト収入にも新しい「壁」ができており、知らないと税金で損をするかもしれません。

しかし、安心してください。
この記事では、2025年の最新改正に対応した「大学生のバイト収入の壁」をわかりやすく整理します。

💡この記事を読めば、損をしない年末調整対策がまるわかり！

• いくらまで稼げば税金がかからない？
• 扶養から外れない年収はいくら？
• 社会保険や親の税金に影響は？

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2025年の年末調整はどう変わる？

2025年から、所得税の基礎控除と給与所得控除が変更されます。
これにより、学生バイトの「非課税ライン」が引き上げられました。

• 基礎控除 → 95万円（以前は48万円）
• 給与所得控除 → 65万円（以前は55万円）

つまり、所得税がかからないのは年収160万円まで！
これまでは103万円だったので、大きな改正です。

👉 ポイント：非課税ラインが「103万円 → 160万円」に上がった！

「103万円の壁」が変わる理由

もともと「103万円の壁」とは、
「所得税・住民税がかからない年収の限度額」のことです。

• 基礎控除48万円
• 給与所得控除55万円
  = 合計103万円

でしたが、今回の改正により、
基礎控除が95万円、給与所得控除が65万円になりました。

その結果、所得税がかからない上限が160万円まで引き上げられたのです。

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大学生はいくらまで稼げる？

「じゃあ、大学生はいくらまで働いてOK？」
その答えはズバリ――

💬 150万円までなら損しない！

理由はこうです👇

• 所得税：160万円までは非課税
• 住民税：110万円（※学生は134万円までOK）
• 扶養：親の扶養控除が受けられるのは150万円まで

つまり、年収150万円が損しないギリギリラインなのです。

税金の壁をわかりやすく整理

① 110万円の壁（住民税）

2025年から、住民税の非課税ラインが100万円→110万円に引き上げられました。
これを超えると、住民税がかかります。

※自治体によっては110万円以下でも住民税がかかるところがあります。自治体によって異なるのでご自身で確認が必要です。

② 134万円の壁（勤労学生控除）

学生は「勤労学生控除」により、非課税枠が110万円→134万円に引き上げられます。
対象は大学生・専門学校生などで、本業が学生であることが条件です。

👉 学生なら134万円までは住民税の所得割が課税されません。ただし、均等割が110万円を超えると課税されます。（自治体により異なりますが5,000円程度）

③ 150万円の壁（親の扶養・社会保険）

2025年10月から、学生の社会保険の壁が130万円→150万円に引き上げられます。

つまり、年収150万円未満なら親の健康保険に入り続けられる！

ただし、150万円を超えると次の2つが発生します👇

• 本人が国民健康保険に加入（社会保険の扶養から外れる）
• 親が「特定扶養親族控除」を受けられなくなり、親の税金が増える

👉 親の負担が増えるため注意！

④ 160万円の壁（本人の所得税）

年収が160万円を超えると、所得税が発生します。
税率は5％からスタートするので、少し超えても急に手取りが大きく減ることはないでしょう。

損しないための3つのポイント

年収見込みを早めに把握する

12月になって慌てる人が多いですが、秋頃にはシフト量を調整しましょう。

バイトを掛け持ちする場合は合計で管理

→ 会社ごとではなく、全体の年収で判定されます。

年末調整は１つの会社でしか受けることができません。もし、年末調整の時期にバイトを掛け持ちしている場合は自分で確定申告する必要があります。

親としっかり共有する

→親の扶養控除や社会保険に影響が出るため、家族で情報共有を忘れないようにしましょう。

まとめ：知らないと損！2025年版・大学生の年末調整

2025年の改正で、大学生の「稼げるライン」は確実に広がりました。
しかし、その分税金・社会保険・扶養の壁が複雑になっています。

• 💰 所得税の非課税：160万円まで
• 💸 住民税：110万円（学生は134万円）
• 👪 親の扶養：150万円まで
• 🏥 社会保険：150万円まで（2025年10月改正）

つまり――

「年収150万円」が損しないギリギリのライン！

年末調整前にしっかり把握して、
あなたも2025年のバイト収入で損しない大学生になりましょう！